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离岸银行助力亚欧艺术金融发展

时间:2019-08-12 11:33:23    作者:和通社《亚洲艺术导刊》    浏览量:41182

离岸银行助力亚欧艺术金融发展

 

离岸银行是设在离岸金融中心的银行或其它金融组织,其业务只限于与其它离岸银行往来,而不允许在国内市场经营业务,在金融学上是指存款人在其居住国家以外开设账户的银行。

供应链金融是新型产业互联网平台,也是国家战略。它的开放结构化设计方便形成关联业务的防火墙,可以避免垄断与竞争。

供应链网络化的结构方便对接,境内外核心企业、纵向上下游企业、横向平行企业,包括中盘服务商、分销贸易商、终端消费商,供应链管理、供应链仓储、供应链金融等板块;涵盖商业保理、融资租赁、投资担保、支付结算,消费信贷、银行、信托、保险、券商、基金等机构。

 

 

一、构建艺术品离岸银行平台

 

亚欧科技创新孵化网络推动的供应链金融平台,将借助离岸银行模式,通过设置在中国海南、图门江、澳门、香港、新加坡、泰国、柬埔寨、斯里兰卡、朝鲜、韩国、日本、俄罗斯的网络合作伙伴开展亚欧乃至全球区域的艺术品金融业务。

利用不同地区与国家对离岸金融的管制差别,平台根据牌照属地规则及链条化、穿透化、合规化等原则开展相关离岸金融业务。

在业务模式上严格遵循离岸业务特色,既采取国籍、国别和境内外的方式进行艺术金融业务与交易参与者的隔离和区别。

核心业务平台将选择注册在中国海南或前海,是服务亚欧乃至全球区域艺术家、收藏家、教育家、金融家、投资人、发烧友的艺术金融科技平台,清算地设置在新加坡、迪拜、东京,交割地安排在香港、图门江、斯里兰卡。

离岸艺术银行是叠加在传统金融平台上的特设银行,以储藏艺术品为主业,兼具信托、租赁、保理、担保、汇兑和保管箱业务(一般不涉足存、贷款和支付业务,由协力厂商机构办理清算,走票不走钱),既可以通过存托凭证方式发行商业票据,进行实物资产的证券化业务。

艺术品通过保真、保管、展示、挂牌、报价、上柜、存托等体现收藏的价值;通过有保值特性的艺术品做为基础资产,来发行若干单位的邮币卡(收藏凭证),同时运用做市商制度,最后形成邮币卡和艺术品的场外易货交易。

艺术离岸银行是物联网时代利用区块链技术的离岸化数位银行,也是艺术品开展证券化业务,进行产权交易,利用标准邮币票卡易货业务结算的清算银行。

 

二、开展艺术品金融离岸创新

 

近年来,中国艺术品金融产品创新活跃,远远超过欧、美等艺术品大国。但碍于金融管制和大众观念,艺术品的流通性、移动性还不够,特别是艺术品基础资产的保证、保值、保价、保真、保管等方面,存在物品不真、价值不显,市场不旺,链条不通,闭环不合,流动不畅等问题。

网络化的供应链金融模式形成无地域、跨国界、多种业态集成特性,则能有效搭建艺术品交易生态,通过叠加艺术品财富管理,刚好破解艺术品金融交易的瓶颈,无缝对接消费金融和艺术金融。

通过多链条穿透,形成业务细分场景,多方联动,多角连结,来解决艺术品金融的保真化、契约化、份额化和凭证化问题。

依托正向、反向、平行供应链交易模型,配合交易场景、参与资金和监管规范进行合规化设计,避免触及金融监管七条红线(账户、资金池、集资、保底、期限错配、拆分、存管)。

利用生态圈和联盟体等方式,借助不同国家地区的监管政策和市场理解、社会习俗、交易方式、传播手段等,来设计供应链顶层架构。

亚欧平台合作方,将通过在中国国内市场发行“华夏龙”系列邮币卡做为艺术品资产的等价交流筹码,通过做市商在交易所市场、场外交易市场和消费品市场进行价值恒定与锁定。

借助艺术品保管单和艺术品移动保险模式,进行艺术品资产隔离,再利用香港的机构,进行艺术品展示的数字化和价值化,形成对“华夏龙”票的单位估值对价。

最后形成艺术品资产包,作为基础资产在全球资本市场新加坡、迪拜、东京等发行。在此基础上,加强艺术与金融国际化结合,运用艺术品仓库、艺术品期货、艺术品投资、艺术品保险、艺术品基金和艺术品证券等金融产品和工具的创新及多边跨境金融安排,充分利用国际开放市场,解决艺术资产流动性不足,保值价值不公允,资产增信隔离不封闭等方面的问题。

构建通道商、流量商、展示商、做市商、交易商、清算商和服务商隔离与关联并存的艺术金融生态圈。

 

三、未来离岸银行创新,将带动跨境艺术品金融发展

 

艺术品资源是艺术银行的命根子,需求创造价值,不同的艺术分众圈层和个性化嗜好,将促进艺术品有序流动,催生艺术数位资产的保真溯源、鉴定鉴证、信用管理、储藏存管、智慧投顾等新业态的发展。

未来亚欧科技创新艺术银行网络,将基于大资料与互联网、区块链和人工智能等技术与体系的综合服务平台发展。开展艺术家资产包、艺术馆资产包、艺术产权交易、艺术家商学院、艺术金融博士工作站、高端艺术社群圈、智慧沙箱实验区。

借助商业手段,嫁接传统酒店业载体,建立艺术酒店为中心的艺术金融俱乐部体系,用艺术酒店俱乐部和艺术家商学院方式孵化艺术产业链条上相关机构,将艺术酒店做为艺术银行服务网路终端,艺术家商学院做为艺术银行客户财富管理机构,开展虚体化的艺术品离岸银行业务。

艺术酒店俱乐部和艺术家商学院用艺术客房、艺术沙龙、艺术空间、艺术商店等形式,开展以常规酒店服务业务为依托的艺术酒店增值活动:如艺术品租赁、艺术家作品陈列展销、收藏家文宝专属供养、艺术院校创作实习基地等;

将来艺术银行只要艺术资源充足,可以多渠道方式转换成艺术资产,资产整合成资产包就向资本转换,带动资金流动,资金循环反复流动,形成正向现金流和价值增值,最终向实体经济溢出,赋能实体产业。

(感谢:中国艺术银行张大林先生和前海智库欧耘华先生提供相关艺术银行和离岸金融方面的理论指导、提案建议、案例素材和解决方案指导)( 文 / 王旭丽 责编:小芳)

 

 

 


【责任编辑:和通社《亚洲艺术导刊》】
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